Comment choisir son CGP
ORIAS, CIF, transparence des frais : les 7 critères pour choisir un conseiller fiable.
Guides pratiques
Guides pratiques — Investissement et patrimoine
38 guides indépendants pour comprendre les stratégies patrimoniales avant de consulter un conseiller habilité ORIAS.
Stratégie et bilan patrimonial
Préparer un projet, choisir un conseiller, structurer son patrimoine.
Gestion de patrimoine : 7 étapes pour structurer ses actifs
Cartographie, allocation, suivi : la méthode pour bâtir une stratégie patrimoniale solide.
Premier RDV avec un CGP : checklist
Documents à apporter, questions à poser, signaux d'alerte avant de signer.
Bilan patrimonial : quand et comment le faire
Périmètre, fréquence, livrables attendus d'un bilan patrimonial complet.
Documents à fournir pour un bilan patrimonial
La liste complète des justificatifs (avis d'imposition, contrats, actes, relevés).
Lettre de mission CGP : que doit-elle contenir
Périmètre, livrables, honoraires, confidentialité : décrypter chaque clause.
Le DER (Document d'Entrée en Relation)
Obligation réglementaire avant tout conseil : comprendre les mentions clés.
Stratégie patrimoniale à 30, 40, 50, 60 ans
Quelles priorités à chaque décennie : épargne, immobilier, retraite, transmission.
Comment investir 100 000 €
Allocation pour 100 K€ : fonds euros, SCPI, ETF, immobilier — répartition selon profil.
Investir 1 M€ : stratégie patrimoniale familiale
IFI, transmission, diversification, holding : structurer un patrimoine élevé.
Réduire ses impôts : Pinel, PER, FCPI, Malraux comparés
Tableau décisionnel par TMI pour choisir le bon dispositif de défiscalisation.
Plafonnement des niches fiscales 10 000 €
Quels dispositifs entrent dans le plafond, lesquels en sont exclus, comment optimiser.
Fiscalité du couple : marié, pacsé, concubin
4 régimes matrimoniaux, donation au dernier vivant, divorce et décès.
Immobilier et défiscalisation
SCPI, LMNP, Pinel, Denormandie, nue-propriété : décrypter les véhicules immobiliers.
Réduire ses impôts : Pinel, PER, FCPI, Malraux comparés
Tableau décisionnel par TMI pour choisir le bon dispositif de défiscalisation.
La fiscalité des SCPI
Revenus fonciers, TMI, prélèvements sociaux, démembrement : décrypter la fiscalité des parts.
SCPI ou immobilier en direct
Rendement, fiscalité, gestion, liquidité : duel des deux véhicules locatifs.
FCPI ou SCPI fiscale : quel placement défisc
Réduction d'IR, durée de blocage, risque : comparer FCPI et SCPI fiscale.
Loi Pinel et Denormandie : mode d'emploi
Zones éligibles, plafonds, engagement de location : tout savoir avant d'investir.
Pinel ou LMNP : que choisir
Réduction d'IR vs amortissement BIC : comparer fiscalité et stratégie.
LMNP : maîtriser l'amortissement BIC
Fonctionnement, seuils, obligations comptables et avantages fiscaux.
Défiscalisation immobilière : tous les dispositifs
Pinel, Denormandie, Malraux, monuments historiques, déficit foncier comparés.
Nue-propriété et démembrement
Décote, durée, fiscalité IFI : la stratégie patrimoniale du démembrement.
Nue-propriété ou SCPI démembrée
Décote, ticket, gestion : comparer les deux véhicules de démembrement.
Placements financiers et retraite
Assurance-vie, PER, FCPI/FIP, or, crypto : choisir les bons supports selon son horizon.
Stratégie patrimoniale à 30, 40, 50, 60 ans
Quelles priorités à chaque décennie : épargne, immobilier, retraite, transmission.
FCPI ou SCPI fiscale : quel placement défisc
Réduction d'IR, durée de blocage, risque : comparer FCPI et SCPI fiscale.
FCPI et FIP : réduction d'impôt private equity
Mécanisme, plafonds, durée minimale, risques de perte en capital.
Assurance-vie : guide du multisupport
Fonds euros, UC, arbitrages, fiscalité après 8 ans : maîtriser le contrat couteau-suisse.
PER ou assurance-vie : duel patrimonial
Déduction à l'entrée vs souplesse de sortie : choisir selon TMI et horizon.
Livret A ou fonds euros : où placer son épargne sans risque
Plafonds, rendements, fiscalité, liquidité : comparer les supports garantis.
PER : maximiser la déduction d'impôt
Plafonds, arbitrage par tranche d'imposition, sortie en capital ou rente.
Préparer sa retraite : feuille de route 10/20/30 ans
PER, immobilier, assurance-vie : combiner les leviers selon l'horizon.
Investir en or : lingots, pièces, ETF
Or physique vs papier : fiscalité, stockage, liquidité, frais comparés.
Or physique ou ETF or
Avantages, risques, frais, fiscalité spécifique de chaque support.
Crypto et fiscalité : flat tax 30 %
PFU, IFU, MiCA, déclaration : maîtriser la fiscalité des actifs numériques.
Transmission, succession et fiscalité avancée
Donation, démembrement, IFI, cession d'entreprise, expatriation, holding.
Investir 1 M€ : stratégie patrimoniale familiale
IFI, transmission, diversification, holding : structurer un patrimoine élevé.
Réduire ses impôts : Pinel, PER, FCPI, Malraux comparés
Tableau décisionnel par TMI pour choisir le bon dispositif de défiscalisation.
Plafonnement des niches fiscales 10 000 €
Quels dispositifs entrent dans le plafond, lesquels en sont exclus, comment optimiser.
Transmettre son patrimoine
Donation-partage, assurance-vie, démembrement, pacte Dutreil : anticiper la succession.
Hériter : étapes, fiscalité et stratégie
Notaire, inventaire, déclaration 6-12 mois, paiement différé/fractionné.
Fiscalité du couple : marié, pacsé, concubin
4 régimes matrimoniaux, donation au dernier vivant, divorce et décès.
Cession d'entreprise : apport-cession 150-0 B ter
Mécanisme, holding patrimoniale, obligations de remploi, optimisation.
SCI à l'IR ou à l'IS
Quelle option fiscale choisir : durée, sortie, transmission, plus-values.
IFI : déclarer, plafonner, réduire
Seuil, abattements, plafonnement 75 %, dons, démembrement pour réduire l'IFI.
Expatriation : fiscalité du non-résident
Convention fiscale, immobilier français depuis l'étranger, retour en France.
Rachat de crédit et délégation d'assurance
Renégociation, regroupement, loi Lagarde et Lemoine : optimiser ses crédits.
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⚠️ Avertissements sur les risques
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les investissements comportent un risque de perte en capital partielle ou totale. Le capital n'est pas garanti.
Les avantages fiscaux dépendent de la situation individuelle de chacun et sont susceptibles d'évoluer. Consultez un professionnel habilité avant tout investissement.
Investir Global agit exclusivement en tant qu'apporteur d'affaires. Nous mettons en relation avec des professionnels habilités (ORIAS / ACPR / AMF). Nous ne prodiguons aucun conseil en investissement, aucune recommandation personnalisée ni démarchage financier.