Gestion de patrimoine
Bilan global et stratégie patrimoniale indépendante sur-mesure.
Apporteur d'affaires indépendant
Investir Global : mise en relation avec des conseillers en gestion de patrimoine
Bilan patrimonial gratuit et sans engagement. 18 thématiques, 643 villes en France. Conseillers habilités ORIAS / ACPR / AMF.
Capital non garanti. Risque de perte en capital partielle ou totale.
18 Thématiques patrimoniales
643 Villes couvertes
100% Gratuit
ORIAS Conseillers habilités
Comment ça marche
Votre bilan patrimonial en 3 étapes
Gratuit, sans engagement, sans démarchage financier
1
Décrivez votre projet
Transmission, retraite, défiscalisation, diversification, cession d'entreprise : précisez votre thématique, votre horizon et votre budget.
2
Mise en relation avec un CGP local
Nous identifions un conseiller en gestion de patrimoine partenaire habilité ORIAS, intervenant dans votre ville ou votre département.
3
Bilan personnalisé gratuit
Le conseiller vous recontacte sous 24 h ouvrées pour un premier échange gratuit, confidentiel et sans engagement de souscription.
Nos 18 thématiques patrimoniales
Un conseiller spécialisé pour chaque projet
De la gestion globale à la fiscalité des cryptos : chaque thématique est couverte par des CGP habilités
Bilan patrimonial
Audit complet de votre patrimoine, fiscalité et projection sur 10 ans.
Défiscalisation immobilière
Pinel, Denormandie, Malraux, Monuments historiques : réduire l'impôt via l'immobilier.
SCPI
Investir dans l'immobilier locatif sans gestion directe, via la pierre-papier.
Assurance-vie
Multisupport, fonds euros, unités de compte et contrats luxembourgeois.
LMNP / LMP
Location meublée au réel, amortissement et résidences services.
Nue-propriété
Démembrement temporaire pour un investissement décoté, sans fiscalité foncière.
Pinel / Denormandie
Défiscalisation dans le neuf et l'ancien rénové avec réduction d'impôt.
PER / Retraite
Plan d'épargne retraite, déduction des versements et sortie flexible.
Investissement expatriés
Stratégies patrimoniales pour non-résidents et préparation du retour.
Transmission / Succession
Donation-partage, pacte Dutreil, démembrement et SCI familiale.
Cession d'entreprise
Apport-cession 150-0 B ter, holding et optimisation post-cession.
Private Equity (FCPI / FIP)
FCPI, FIP, FPCI et club deals pour diversifier vers le non-coté.
Crypto et actifs numériques
Fiscalité des cryptos, flat tax, PSAN et déclaration IFU.
Or et métaux précieux
Or physique, lingots, pièces et ETF pour diversifier en valeur refuge.
IFI — Impôt sur la fortune immobilière
Déclaration IFI, plafonnement et stratégies de réduction d'assiette.
SCI et Holding
SCI à l'IR ou à l'IS, holding patrimoniale et optimisation des loyers.
Rachat de crédit et assurance emprunteur
Délégation d'assurance emprunteur, rachat et renégociation de crédits.
Villes couvertes
Un CGP près de chez vous
643 villes en France, des grandes métropoles aux préfectures régionales
Paris
Marseille
Lyon
Toulouse
Nice
Nantes
Montpellier
Strasbourg
Bordeaux
Lille
Rennes
Questions fréquentes
Tout savoir avant votre premier bilan
Quel est le ticket d'entrée pour investir avec un CGP ?
Le ticket dépend de la thématique choisie. Certaines stratégies démarrent à partir de quelques centaines d'euros (assurance-vie, parts de SCPI, PER) tandis que d'autres demandent un budget plus conséquent (Pinel, LMNP, private equity à partir de 100 000 €). Le bilan patrimonial initial est gratuit et sans engagement : il permet d'identifier les solutions adaptées à votre capacité d'épargne et à votre horizon.
Y a-t-il un risque de perte en capital ?
Oui. La majorité des placements patrimoniaux (SCPI, unités de compte, actions, private equity, crypto, immobilier) comportent un risque de perte en capital partielle ou totale. Seuls les fonds euros offrent une garantie du capital net des frais de gestion. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Un conseiller habilité vous aidera à calibrer un profil de risque adapté à votre situation.
Comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?
Vérifiez systématiquement l'immatriculation ORIAS du conseiller (statuts CIF, IOBSP, COA, MIA) sur le registre public. Examinez sa responsabilité civile professionnelle, son adhésion à une association agréée (CNCGP, ANACOFI, CNCIF), son mode de rémunération (honoraires, commissions ou mix) et la transparence totale sur les frais. Un CGP sérieux formalise un document d'entrée en relation (DER) et une lettre de mission.
Comment fonctionne la fiscalité de ces investissements ?
La fiscalité dépend du produit, de votre tranche marginale d'imposition et de votre situation familiale. Certains supports offrent une exonération après une durée de détention (assurance-vie 8 ans, PEA 5 ans), d'autres une déduction des versements (PER), d'autres encore une réduction d'impôt (Pinel, FCPI, FIP). Les avantages fiscaux sont susceptibles d'évoluer et dépendent de la situation individuelle de chacun.
Votre service est-il vraiment gratuit ?
Oui. La mise en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine partenaire est 100 % gratuite et sans engagement pour le particulier. Investir Global agit en tant qu'apporteur d'affaires auprès de CGP et CIF habilités ORIAS/ACPR/AMF. Aucun frais, aucune commission, aucune obligation de souscription à l'issue du premier rendez-vous avec le conseiller.
Avertissement AMF. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les investissements comportent un risque de perte en capital partielle ou totale. Le capital n'est pas garanti.
Investir Global agit exclusivement en tant qu'apporteur d'affaires. Nous mettons en relation avec des professionnels habilités (ORIAS / ACPR / AMF). Nous ne prodiguons aucun conseil en investissement, aucune recommandation personnalisée ni démarchage financier.
Les avantages fiscaux dépendent de la situation individuelle de chacun et sont susceptibles d'évoluer. Consultez un professionnel habilité avant tout investissement.
Prêt à faire un point sur votre patrimoine ?
Bilan gratuit et sans engagement avec un conseiller en gestion de patrimoine partenaire habilité ORIAS.
Capital non garanti. Risque de perte en capital.